Charakter prawny kar pieniężnych nakładanych przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Małgorzata Gryber

doi:10.26354/bb.7.2.87.2022

Published : 2022-07-12

Vol. 87 No. 2 (2022)

Legal nature of financial penalties imposed by the Bank Guarantee Fund

Małgorzata Gryber

https://orcid.org/0000-0002-9119-153X

DOI: https://doi.org/10.26354/bb.7.2.87.2022

Abstract

The article discusses the legal nature of fines imposed by the Bank Guarantee Fund. Since 2016, the Bank Guarantee Fund may impose fines on members of the bodies of certain financial institutions, including banks and credit unions, due to the failure of these entities to fulfil their reporting and information obligations related to the resolution process. The provisions of the Bank Guarantee Fund lack a comprehensive regulation on the principles of imposing fines. The provisions of the BFG Act are not uniform as regards the rules of imposing penalties. In art. 79 of the BFG Act, the criteria for measuring the penalty were not specified, while these criteria were specified in Art. 95 of the Act of June 10, 2016 on the Bank Guarantee Fund, the deposit guarantee system and resolution (i.e. Journal of Laws of 2022, item 793). The fines imposed by BFG should be considered as the administrative sanctions due to the purpose of their imposition. The grounds for imposing fines by the Fund should be sought in the Directives of the European Parliament, which have been implemented into the Polish legal system.

Keywords:

administrative sanctions, recommendations, financial penalties

JEL Codes

K10, G21

Most read articles by the same author(s)

Małgorzata Gryber, JEL: K10, G22 De lege ferenda postulates in relation to the national resolution process of insurance and reinsurance companies in connection with the draft IRR Directive , Safe Bank: Vol. 90 No. 1 (2023)

Details

References

Statistics

Authors

Download files

pdf (Język Polski)

Citation rules

Gryber, M. (2022). Legal nature of financial penalties imposed by the Bank Guarantee Fund. Safe Bank, 87(2), 140–154. https://doi.org/10.26354/bb.7.2.87.2022

Altmetric indicators

Cited by / Share

Licence

This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial-ShareAlike 4.0 International License.

References

Administracyjne kary pieniężne w demokratycznym państwie prawa,. Pod red. red. M. Błachuckiego, Warszawa 2015

Dyrektywa Parlamentu Europejskiego I Rady 2014/59/UE z dnia 15 maja 2014 r. ustanawiająca ramy na potrzeby naprawy oraz restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych oraz zmieniająca dyrektywę Rady 82/891/EWG oraz dyrektywy 2001/24/WE, 2002/47/WE, 2004/25/WE, 2005/56/WE, 2007/36/WE, 2011/35/UE, 2012/30/UE i 2013/36/UE, oraz rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1093/2010 i (UE) nr 648/2012; https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=celex%3A52011DC0573

Kaszubski R., Funkcjonalne źródła prawa bankowego publicznego, Warszawa 2006

Kisilowska H., Zieliński G., Administracyjne kary pieniężne po nowelizacji Kodeksu postępowania administracyjnego, „Opolskie Studia Administracyjno-Prawne” 2018, t. XVI, nr 1 (1)

Majchrzak B., Problematyka prawna administracyjnych kar pieniężnach w orzecznictwie Trybunału Konstytucyjnego i sądów administracyjnych [w:] M. Błachucki, Administracyjne kary pieniężne w demokratycznym państwie prawa, Warszawa 2015

Nowicki D., Peszkowski S., Kilka uwag o szczególnym charakterze administracyjnych kar pieniężnych [w:] Administracyjne kary pieniężne w demokratycznym państwie prawa,. Pod red. M. Błachuckiego, Warszawa 2015

Ofiarski Z., Zasady nakładania kar pieniężnach nakładanych na „podmioty krajowe” przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny , ISSN -137-5490, Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego, 2021/4

Staniszewska L., Administracyjne kary pieniężne. Studium z zakresu prawa administracyjnego materialnego i procesowego, UAM, Poznań 2017

Staniszewska L., Sankcja administracyjna jako skuteczny sposób zabezpieczenia wykonania aktu administracyjnego [w:] Myśl Mariana Zimmermanna a współczesne prawo administracyjne , red. L. Staniszewska, M. Szewczyk, J. Zimmermann, Warszawa 2020

Suwaj R., Funkcje sankcji administracyjnych [w:] Zasady nakładania administracyjnych kar pieniężnych, Warszawa 2021. https://sip.lex.pl/#/monograph/369509065/12/suwaj-robert-zasady-nakladania-administracyjnych-kar-pienieznych?keyword=funkcje%20sankcji%20administracyjnych&cm=SREST (dostęp: 2022-05-10).

Szczygieł J., Przesłanki uznania administracyjnego w kształtowaniu wymiaru grzywny w postępowaniu egzekucyjnym [w:] Ogólne Postępowanie Administracyjne, Sądowoadministracyjne i Egzekucyjne, Procedury Administracyjne i Podatkowe Nr 4, TaxPress, Warszawa 2018

Szwarc–Kuczer M., Wpływ prawa wspólnotowego na prawo karne państw członkowskich, Warszawa 2006

Traktat Ustanawiający Europejską Wspólnotę Gospodarczą (Dz. U. z 2004 r. Nr 90, poz. 864/2 z późn. zm.). https://sip.lex.pl/#/act/17099384/3115449/traktat-o-funkcjonowaniu-unii-europejskiej-rzym-1957-03-25?keyword=Traktat%20o%20 funkcjonowaniu%20Unii%20Europejskiej&cm =SFIRST (dostęp: 2022-04-30)

Urban-Theocharakis M., Zalecenia Komisji Nadzoru Finansowego jako forma oddziaływania na działalność banków, ABC, komentarz praktyczny https://sip.lex.pl/#/publication/469935212/urban-theocharakis-malgorzata-zalecenia-komisji-nadzoru-finansowego-jako-forma-oddzialywania-na...?keyword=Zalecenia%20Komisji%20Nadzoru%20Finansowego%20jako%20forma%20oddzia%C5%82ywania%20na%20dzia%C5%82alno%C5%9B%C4%87%20bank%C3%B3w,&cm=SREST (dostęp: 2022-06-06)

Wróbel A. W: M. Jaśkowska, M. Wilbrandt-Gotowicz, A. Wróbel, Komentarz aktualizowany do Kodeksu postępowania administracyjnego, LEX/el. 2022, art. 8, https://sip.lex.pl/#/commentary/587260098/673544/ jaskowska -malgorzata-wilbrandt-gotowicz-martyna-wrobel-andrzej-komentarz-aktualizowany-do-kodeksu...? cm=URELATIONS (dostęp: 2022-05-10).

Wyrok TK z 11.04.2000 r., K 15/98, OTK 2000/3/86

Wyrok TK z 05. 05.2009 r., P 64/07, OTK-A 2009/5/64

Wyrok NSA z 18.10.2011 r., II GSK 1047/10, CBOSA

Wyrok WSA w Warszawie z 27.11.2013 r., VII SA /Wa 1328/13 , CBOSA

Wyrok TK z 07.07.2009, 13/08, OTK-A 2009/7/105

Zakolska J., Zasada proporcjonalności w orzecznictwie Trybunału Konstytucyjnego, Warszawa 2008, passim.

Zalewski D., Dopuszczalność zbiegu odpowiedzialności karnej i administracyjnej w praktyce ustawodawcy [w:] Kary pieniężne nakładane przez KAS i ich zaskarżanie, red. D. Zalewski, Warszawa 2021; https://sip.lex.pl/#/monograph/369483239/133/zalewski-dariusz-red-kary-pieniezne-nakladane-przez-kas-i-ich-zaskarzanie?keyword=represyjny&cm=SFIRST (dostęp: 2022-05-10).

Ustawa z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. z 2022 r. poz. 793 z późn. zm.).

Ustawa z dnia 14 czerwca 1960 r. Kodeks postępowania administracyjnego (Dz. U. z 2021 r. poz. 735 z późn. zm.).

Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2021 r. poz. 2439 z późn. zm.).