Charakter prawny kar pieniężnych nakładanych przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Małgorzata Gryber

doi:10.26354/bb.7.2.87.2022

Published: 2022-07-12

Vol. 87 No. 2 (2022)

Legal nature of financial penalties imposed by the Bank Guarantee Fund

Małgorzata Gryber

Section: Problems and Opinions

https://doi.org/10.26354/bb.7.2.87.2022

Abstract

The article discusses the legal nature of fines imposed by the Bank Guarantee Fund. Since 2016, the Bank Guarantee Fund may impose fines on members of the bodies of certain financial institutions, including banks and credit unions, due to the failure of these entities to fulfil their reporting and information obligations related to the resolution process. The provisions of the Bank Guarantee Fund lack a comprehensive regulation on the principles of imposing fines. The provisions of the BFG Act are not uniform as regards the rules of imposing penalties. In art. 79 of the BFG Act, the criteria for measuring the penalty were not specified, while these criteria were specified in Art. 95 of the Act of June 10, 2016 on the Bank Guarantee Fund, the deposit guarantee system and resolution (i.e. Journal of Laws of 2022, item 793). The fines imposed by BFG should be considered as the administrative sanctions due to the purpose of their imposition. The grounds for imposing fines by the Fund should be sought in the Directives of the European Parliament, which have been implemented into the Polish legal system.

Keywords:

administrative sanctions , recommendations , financial penalties

JEL Codes

K10, G21

Download files

pdf (Język Polski)

Citation rules

Gryber, M. (2022). Legal nature of financial penalties imposed by the Bank Guarantee Fund. Safe Bank, 87(2), 140–154. https://doi.org/10.26354/bb.7.2.87.2022

Cited by / Share

Licence

This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial-ShareAlike 4.0 International License.

Most read articles by the same author(s)

Małgorzata Gryber, JEL: K10, G22 De lege ferenda postulates in relation to the national resolution process of insurance and reinsurance companies in connection with the draft IRR Directive , Safe Bank: Vol. 90 No. 1 (2023)

References

Administracyjne kary pieniężne w demokratycznym państwie prawa,. Pod red. red. M. Błachuckiego, Warszawa 2015
Google Scholar

Dyrektywa Parlamentu Europejskiego I Rady 2014/59/UE z dnia 15 maja 2014 r. ustanawiająca ramy na potrzeby naprawy oraz restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych oraz zmieniająca dyrektywę Rady 82/891/EWG oraz dyrektywy 2001/24/WE, 2002/47/WE, 2004/25/WE, 2005/56/WE, 2007/36/WE, 2011/35/UE, 2012/30/UE i 2013/36/UE, oraz rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1093/2010 i (UE) nr 648/2012; https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=celex%3A52011DC0573
Google Scholar

Kaszubski R., Funkcjonalne źródła prawa bankowego publicznego, Warszawa 2006
Google Scholar

Kisilowska H., Zieliński G., Administracyjne kary pieniężne po nowelizacji Kodeksu postępowania administracyjnego, „Opolskie Studia Administracyjno-Prawne” 2018, t. XVI, nr 1 (1)
Google Scholar

Majchrzak B., Problematyka prawna administracyjnych kar pieniężnach w orzecznictwie Trybunału Konstytucyjnego i sądów administracyjnych [w:] M. Błachucki, Administracyjne kary pieniężne w demokratycznym państwie prawa, Warszawa 2015
Google Scholar

Nowicki D., Peszkowski S., Kilka uwag o szczególnym charakterze administracyjnych kar pieniężnych [w:] Administracyjne kary pieniężne w demokratycznym państwie prawa,. Pod red. M. Błachuckiego, Warszawa 2015
Google Scholar

Ofiarski Z., Zasady nakładania kar pieniężnach nakładanych na „podmioty krajowe” przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny , ISSN -137-5490, Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego, 2021/4
Google Scholar

Staniszewska L., Administracyjne kary pieniężne. Studium z zakresu prawa administracyjnego materialnego i procesowego, UAM, Poznań 2017
Google Scholar

Staniszewska L., Sankcja administracyjna jako skuteczny sposób zabezpieczenia wykonania aktu administracyjnego [w:] Myśl Mariana Zimmermanna a współczesne prawo administracyjne , red. L. Staniszewska, M. Szewczyk, J. Zimmermann, Warszawa 2020
Google Scholar

Suwaj R., Funkcje sankcji administracyjnych [w:] Zasady nakładania administracyjnych kar pieniężnych, Warszawa 2021. https://sip.lex.pl/#/monograph/369509065/12/suwaj-robert-zasady-nakladania-administracyjnych-kar-pienieznych?keyword=funkcje%20sankcji%20administracyjnych&cm=SREST (dostęp: 2022-05-10).
Google Scholar

Szczygieł J., Przesłanki uznania administracyjnego w kształtowaniu wymiaru grzywny w postępowaniu egzekucyjnym [w:] Ogólne Postępowanie Administracyjne, Sądowoadministracyjne i Egzekucyjne, Procedury Administracyjne i Podatkowe Nr 4, TaxPress, Warszawa 2018
Google Scholar

Szwarc–Kuczer M., Wpływ prawa wspólnotowego na prawo karne państw członkowskich, Warszawa 2006
Google Scholar

Traktat Ustanawiający Europejską Wspólnotę Gospodarczą (Dz. U. z 2004 r. Nr 90, poz. 864/2 z późn. zm.). https://sip.lex.pl/#/act/17099384/3115449/traktat-o-funkcjonowaniu-unii-europejskiej-rzym-1957-03-25?keyword=Traktat%20o%20 funkcjonowaniu%20Unii%20Europejskiej&cm =SFIRST (dostęp: 2022-04-30)
Google Scholar

Urban-Theocharakis M., Zalecenia Komisji Nadzoru Finansowego jako forma oddziaływania na działalność banków, ABC, komentarz praktyczny https://sip.lex.pl/#/publication/469935212/urban-theocharakis-malgorzata-zalecenia-komisji-nadzoru-finansowego-jako-forma-oddzialywania-na...?keyword=Zalecenia%20Komisji%20Nadzoru%20Finansowego%20jako%20forma%20oddzia%C5%82ywania%20na%20dzia%C5%82alno%C5%9B%C4%87%20bank%C3%B3w,&cm=SREST (dostęp: 2022-06-06)
Google Scholar

Wróbel A. W: M. Jaśkowska, M. Wilbrandt-Gotowicz, A. Wróbel, Komentarz aktualizowany do Kodeksu postępowania administracyjnego, LEX/el. 2022, art. 8, https://sip.lex.pl/#/commentary/587260098/673544/ jaskowska -malgorzata-wilbrandt-gotowicz-martyna-wrobel-andrzej-komentarz-aktualizowany-do-kodeksu...? cm=URELATIONS (dostęp: 2022-05-10).
Google Scholar

Wyrok TK z 11.04.2000 r., K 15/98, OTK 2000/3/86
Google Scholar

Wyrok TK z 05. 05.2009 r., P 64/07, OTK-A 2009/5/64
Google Scholar

Wyrok NSA z 18.10.2011 r., II GSK 1047/10, CBOSA
Google Scholar

Wyrok WSA w Warszawie z 27.11.2013 r., VII SA /Wa 1328/13 , CBOSA
Google Scholar

Wyrok TK z 07.07.2009, 13/08, OTK-A 2009/7/105
Google Scholar

Zakolska J., Zasada proporcjonalności w orzecznictwie Trybunału Konstytucyjnego, Warszawa 2008, passim.
Google Scholar

Zalewski D., Dopuszczalność zbiegu odpowiedzialności karnej i administracyjnej w praktyce ustawodawcy [w:] Kary pieniężne nakładane przez KAS i ich zaskarżanie, red. D. Zalewski, Warszawa 2021; https://sip.lex.pl/#/monograph/369483239/133/zalewski-dariusz-red-kary-pieniezne-nakladane-przez-kas-i-ich-zaskarzanie?keyword=represyjny&cm=SFIRST (dostęp: 2022-05-10).
Google Scholar

Ustawa z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. z 2022 r. poz. 793 z późn. zm.).
Google Scholar

Ustawa z dnia 14 czerwca 1960 r. Kodeks postępowania administracyjnego (Dz. U. z 2021 r. poz. 735 z późn. zm.).
Google Scholar

Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2021 r. poz. 2439 z późn. zm.).
Google Scholar

Vol. 87 No. 2 (2022)
Published: 2022-07-12

ISSN: 1429-2939

eISSN: 2544-7068

10.26354

Publisher

Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Licence CC

This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial-ShareAlike 4.0 International License.

Submit

-->