Możliwość wymiany informacji w ramach zrzeszenia banków spółdzielczych na gruncie przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

Adam Karmoliński; Polish polish

doi:10.26354/bb.4.1.94.2024

Published : 2024-06-14

Vol. 94 No. 1 (2024)

Possibility to exchange information within an association of cooperative banks on the grounds of anti-money laundering and counter-terrorist financing regulations

Adam Karmoliński

https://orcid.org/0009-0002-9360-4294

Polish polish

https://orcid.org/0000-0002-4673-0450

DOI: https://doi.org/10.26354/bb.4.1.94.2024

Abstract

The purpose of this article is to provide an overview of the basics of the functioning of cooperative bank associations, with regard to the implementation of the obligations relating to the prevention of money laundering and the financing of terrorism. The article describes significant doubts from the scope of application of AML/CFT regulations by banks belonging to cooperative bank associations. The doubts mentioned above generate significant risks on the side of cooperative bank associations, which will be extremely difficult to eliminate without legislative intervention. The authors present de lege ferenda postulates and point to the need for the GIIF institution to take an unambiguous position.

Keywords:

cooperative bank, association of cooperative banks, anti-money laundering and countering the financing of terrorism, banking activities, banking law

JEL Codes

K20, K22, K23

Details

References

Statistics

Authors

Download files

pdf (Język Polski)

Citation rules

Karmoliński, A., & polish, A. (2024). Possibility to exchange information within an association of cooperative banks on the grounds of anti-money laundering and counter-terrorist financing regulations. Safe Bank, 94(1), 66–79. https://doi.org/10.26354/bb.4.1.94.2024

Altmetric indicators

Cited by / Share

Licence

This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial-ShareAlike 4.0 International License.

References

w Europie, [w:] Współczesna bankowość spółdzielcza, red. A. Szelągowska, Warszawa.

Bączyk M. (2020), Bankowość spółdzielcza w systemie prawa spółdzielczego, [w:] System Pra- wa Prywatnego, t. 21, Prawo spółdzielcze, red. K. Pietrzykowski, Warszawa.

Frąckowiak J. (2005), Jednostka organizacyjna jako substrat osoby prawnej i ustawowej, [w:]

Rozprawy prawnicze. Księga pamiątkowa Profesora Maksymiliana Pazdana, red. L. Ogiełło,

W. Popiołek, M. Szpunar, Kraków.

Gniewek J. (2005), Funkcjonowanie spółdzielczego sektora bankowego w Polsce po akcesji Pol- ski do Unii Europejskiej, [w:] Agrobiznes – Zmiany w agrobiznesie po przystąpieniu Polski do Unii Europejskiej, t. 1, red. S. Urban, Wydawnictwo Akademii Ekonomicznej im. O. Langego, Wrocław.

Lutter M., Scheffler E., Schneider U.H. (1998), Der Konzern als finanzwirtschaftliche Einheit, [w:] Handbuch der Konzernfinanzierung, Köln.

Obczyński R. (2023), [w:] Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Komentarz, red. M. Nowakowski, Warszawa, art. 54.

Radwański Z. (2009), Prawo cywilne – część ogólna, Warszawa.

Rieder B., Huemer D. (2019), Gesellschaftsrecht, Wiedeń.

Smykla B. (2000), Tajemnica bankowa – wybrane zagadnienia, „Radca Prawny”, Nr 3. Smykla B., Dietrich M. (2005), Problemy nowelizacji Prawa bankowego, MoP, Nr 7.

Spyra M. (2011), Funkcjonowanie banków spółdzielczych, ich zrzeszanie się i banki zrzeszają- ce. Komentarz, Warszawa.

Stecki L. (2001), Koncern, Toruń.

Szczęśniak P. (2019), Banki, [w:] Prawo finansowe. Wybrane zagadnienia, red. A. Hanusz, Warszawa.

Szczęśniak P. (2022), Zgrupowania solidarnościowe banków spółdzielczych. Konstrukcja nor- matywna, Warszawa.

Włodyka S. (2003), Prawo koncernowe, Kraków.

Zalcewicz A. (2009), Bank spółdzielczy. Aspekty prawne tworzenia i funkcjonowania, Warszawa.