Możliwość wymiany informacji w ramach zrzeszenia banków spółdzielczych na gruncie przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

Adam Karmoliński; Polish polish

doi:10.26354/bb.4.1.94.2024

Published: 2024-06-14

Vol. 94 No. 1 (2024)

Possibility to exchange information within an association of cooperative banks on the grounds of anti-money laundering and counter-terrorist financing regulations

Adam Karmoliński

, Polish polish

Section: Problems and Opinions

https://doi.org/10.26354/bb.4.1.94.2024

Abstract

The purpose of this article is to provide an overview of the basics of the functioning of cooperative bank associations, with regard to the implementation of the obligations relating to the prevention of money laundering and the financing of terrorism. The article describes significant doubts from the scope of application of AML/CFT regulations by banks belonging to cooperative bank associations. The doubts mentioned above generate significant risks on the side of cooperative bank associations, which will be extremely difficult to eliminate without legislative intervention. The authors present de lege ferenda postulates and point to the need for the GIIF institution to take an unambiguous position.

Keywords:

cooperative bank , association of cooperative banks , anti-money laundering and countering the financing of terrorism , banking activities , banking law

JEL Codes

K20, K22, K23

Download files

pdf (Język Polski)

Citation rules

Karmoliński, A., & polish, A. (2024). Possibility to exchange information within an association of cooperative banks on the grounds of anti-money laundering and counter-terrorist financing regulations. Safe Bank, 94(1), 66–79. https://doi.org/10.26354/bb.4.1.94.2024

Cited by / Share

Licence

This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial-ShareAlike 4.0 International License.

References

w Europie, [w:] Współczesna bankowość spółdzielcza, red. A. Szelągowska, Warszawa.
Google Scholar

Bączyk M. (2020), Bankowość spółdzielcza w systemie prawa spółdzielczego, [w:] System Pra- wa Prywatnego, t. 21, Prawo spółdzielcze, red. K. Pietrzykowski, Warszawa.
Google Scholar

Frąckowiak J. (2005), Jednostka organizacyjna jako substrat osoby prawnej i ustawowej, [w:]
Google Scholar

Rozprawy prawnicze. Księga pamiątkowa Profesora Maksymiliana Pazdana, red. L. Ogiełło,
Google Scholar

W. Popiołek, M. Szpunar, Kraków.
Google Scholar

Gniewek J. (2005), Funkcjonowanie spółdzielczego sektora bankowego w Polsce po akcesji Pol- ski do Unii Europejskiej, [w:] Agrobiznes – Zmiany w agrobiznesie po przystąpieniu Polski do Unii Europejskiej, t. 1, red. S. Urban, Wydawnictwo Akademii Ekonomicznej im. O. Langego, Wrocław.
Google Scholar

Lutter M., Scheffler E., Schneider U.H. (1998), Der Konzern als finanzwirtschaftliche Einheit, [w:] Handbuch der Konzernfinanzierung, Köln.
Google Scholar

Obczyński R. (2023), [w:] Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Komentarz, red. M. Nowakowski, Warszawa, art. 54.
Google Scholar

Radwański Z. (2009), Prawo cywilne – część ogólna, Warszawa.
Google Scholar

Rieder B., Huemer D. (2019), Gesellschaftsrecht, Wiedeń.
Google Scholar

Smykla B. (2000), Tajemnica bankowa – wybrane zagadnienia, „Radca Prawny”, Nr 3. Smykla B., Dietrich M. (2005), Problemy nowelizacji Prawa bankowego, MoP, Nr 7.
Google Scholar

Spyra M. (2011), Funkcjonowanie banków spółdzielczych, ich zrzeszanie się i banki zrzeszają- ce. Komentarz, Warszawa.
Google Scholar

Stecki L. (2001), Koncern, Toruń.
Google Scholar

Szczęśniak P. (2019), Banki, [w:] Prawo finansowe. Wybrane zagadnienia, red. A. Hanusz, Warszawa.
Google Scholar

Szczęśniak P. (2022), Zgrupowania solidarnościowe banków spółdzielczych. Konstrukcja nor- matywna, Warszawa.
Google Scholar

Włodyka S. (2003), Prawo koncernowe, Kraków.
Google Scholar

Zalcewicz A. (2009), Bank spółdzielczy. Aspekty prawne tworzenia i funkcjonowania, Warszawa.
Google Scholar

Vol. 94 No. 1 (2024)
Published: 2024-06-17

ISSN: 1429-2939

eISSN: 2544-7068

10.26354

Publisher

Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Licence CC

This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial-ShareAlike 4.0 International License.

Submit

-->