Możliwość wymiany informacji w ramach zrzeszenia banków spółdzielczych na gruncie przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

Adam Karmoliński; Adrian Rycerski

doi:10.26354/bb.4.1.94.2024

Data publikacji : 2024-06-14

Tom 94 Nr 1 (2024)

Możliwość wymiany informacji w ramach zrzeszenia banków spółdzielczych na gruncie przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

Adam Karmoliński

https://orcid.org/0009-0002-9360-4294

Adrian Rycerski

https://orcid.org/0000-0002-4673-0450

DOI: https://doi.org/10.26354/bb.4.1.94.2024

Abstrakt

Celem artykułu jest przybliżenie podstaw funkcjonowania zrzeszeń banków spółdzielczych z uwzględnieniem problematyki wykonywania obowiązków dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Artykuł przedstawia istotne wątpliwości z zakresu stosowania przepisów AML/CFT przez banki należące do zrzeszeń banków spółdzielczych. Generują one istotne ryzyko po stronie zrzeszeń banków spółdzielczych, które bez ingerencji prawodawcy będzie niezwykle trudno wyeliminować. Autorzy prezentują postulaty de lege ferenda oraz wskazują na potrzebę zajęcia jednoznacznego stanowiska przez GIIF.

Słowa kluczowe:

bank spółdzielczy, zrzeszenie banków spółdzielczych, przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, czynności bankowe, prawo bankowe

Kody JEL

K20, K22, K23

Szczegóły

Bibliografia

Statystyki

Autorzy

Pobierz pliki

pdf

Zasady cytowania

Karmoliński, A., & Rycerski, A. (2024). Możliwość wymiany informacji w ramach zrzeszenia banków spółdzielczych na gruncie przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Bezpieczny Bank, 94(1), 66–79. https://doi.org/10.26354/bb.4.1.94.2024

Wskaźniki altmetryczne

Cited by / Share

Licencja

Utwór dostępny jest na licencji Creative Commons Uznanie autorstwa – Użycie niekomercyjne – Na tych samych warunkach 4.0 Międzynarodowe.

Bibliografia

w Europie, [w:] Współczesna bankowość spółdzielcza, red. A. Szelągowska, Warszawa.

Bączyk M. (2020), Bankowość spółdzielcza w systemie prawa spółdzielczego, [w:] System Pra- wa Prywatnego, t. 21, Prawo spółdzielcze, red. K. Pietrzykowski, Warszawa.

Frąckowiak J. (2005), Jednostka organizacyjna jako substrat osoby prawnej i ustawowej, [w:]

Rozprawy prawnicze. Księga pamiątkowa Profesora Maksymiliana Pazdana, red. L. Ogiełło,

W. Popiołek, M. Szpunar, Kraków.

Gniewek J. (2005), Funkcjonowanie spółdzielczego sektora bankowego w Polsce po akcesji Pol- ski do Unii Europejskiej, [w:] Agrobiznes – Zmiany w agrobiznesie po przystąpieniu Polski do Unii Europejskiej, t. 1, red. S. Urban, Wydawnictwo Akademii Ekonomicznej im. O. Langego, Wrocław.

Lutter M., Scheffler E., Schneider U.H. (1998), Der Konzern als finanzwirtschaftliche Einheit, [w:] Handbuch der Konzernfinanzierung, Köln.

Obczyński R. (2023), [w:] Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Komentarz, red. M. Nowakowski, Warszawa, art. 54.

Radwański Z. (2009), Prawo cywilne – część ogólna, Warszawa.

Rieder B., Huemer D. (2019), Gesellschaftsrecht, Wiedeń.

Smykla B. (2000), Tajemnica bankowa – wybrane zagadnienia, „Radca Prawny”, Nr 3. Smykla B., Dietrich M. (2005), Problemy nowelizacji Prawa bankowego, MoP, Nr 7.

Spyra M. (2011), Funkcjonowanie banków spółdzielczych, ich zrzeszanie się i banki zrzeszają- ce. Komentarz, Warszawa.

Stecki L. (2001), Koncern, Toruń.

Szczęśniak P. (2019), Banki, [w:] Prawo finansowe. Wybrane zagadnienia, red. A. Hanusz, Warszawa.

Szczęśniak P. (2022), Zgrupowania solidarnościowe banków spółdzielczych. Konstrukcja nor- matywna, Warszawa.

Włodyka S. (2003), Prawo koncernowe, Kraków.

Zalcewicz A. (2009), Bank spółdzielczy. Aspekty prawne tworzenia i funkcjonowania, Warszawa.