Przejdź do sekcji głównej

Bezpieczny Bank

Opublikowane: 2024-12-23

Amerykański system sankcyjny – ryzyka regulacyjne dla polskiego sektora bankowego

Przemysław Przybył Logo ORCID
Dział: Problemy i poglądy
https://doi.org/10.26354/bb.1.3.96.2024

Abstrakt

Celem niniejszej pracy było zweryfikowanie tezy, że polskie banki powinny brać pod uwagę ryzyko regulacyjne związane z prawem ekstraterytorialnym USA w obszarze sankcji i stosować odpowiednie środki mitygujące niezależnie od sporu prawnego w tym obszarze. W pracy wykorzystano kombinację kilku metod badawczych: analizę dogmatyczno-prawną, analizę systemową, metodę opisową i analizę przypadku. Tezę potwierdzono wykazując, że za nieprzestrzeganie prawa USA banki z UE mogą zostać ukarane karami w wysokości sięgającej nawet 9 miliardów USD lub zostać odcięte od systemu dollar clearing. Odcięcie od tego systemu prowadzi do utraty płynności i upadłości banku w związku dominującą rolą USD w obrocie międzynarodowym. Naruszenie systemu sankcyjnego USA rodzi także ryzyka o charakterze reputacyjnym. W celu mitygacji ryzyk należy wprowadzić odpowiednie rozwiązania w obszarze zgodności i w razie potrzeby współpracować z organami administracji USA. Jako, że zgodność z regulacjami USA może być równoznaczna z naruszeniem prawa UE, wszelkie działania mające na celu mitygację ryzyka powinny być poprzedzone staranną analizą stanu prawnego i faktycznego.

Słowa kluczowe:

USA , sankcje , kary , banki , clearing

Kody JEL

F51, G21, G28, G32, K23, K42

Pobierz pliki

Zasady cytowania

Przybył, P. (2024). Amerykański system sankcyjny – ryzyka regulacyjne dla polskiego sektora bankowego. Bezpieczny Bank, 96(3), 7–24. https://doi.org/10.26354/bb.1.3.96.2024

Cited by / Share

Tom 96 Nr 3 (2024)
Opublikowane: 2024-12-22


ISSN: 1429-2939
eISSN: 2544-7068
Ikona DOI 10.26354

Wydawca
Bankowy Fundusz Gwarancyjny

-->
Ta strona używa pliki cookie dla prawidłowego działania, aby korzystać w pełni z portalu należy zaakceptować pliki cookie.