Bezpieczny Bank

Wyniki wyszukiwania

Czasopismo: Bezpieczny Bank

Komparatywna analiza sektora bankowego w Polsce i w Szwecji w czasie kryzysów lat 90. XX w., globalnego kryzysu finansowego oraz pandemii COVID-19

Leszek Leśniewski

Język: PL | Data publikacji: 09-05-2025 | Abstrakt | s. 58-76

Artykuł dotyczy sytuacji sektora bankowego w Polsce oraz w Szwecji w trzech okresach dekoniunktury tj. kryzysów lat 90 XX w., globalnego kryzysu finansowego zapoczątkowanego w Stanach Zjednoczonych w 2008 r. oraz pandemii COVID-19. Celem artykułu jest ocena wpływu kryzysu nordyckiego oraz kryzysu państw transformacji z lat 90. XX w., a także globalnego kryzysu finansowego i spowolnienia gospodarczego związanego z wystąpieniem pandemii COVID-19 na sytuację polskiego i szwedzkiego sektora bankowego.

Analiza potwierdziła dobrą sytuację sektorów bankowych w Polsce i w Szwecji w latach 1990-2022. Wybrane mierniki ekonomiczne nie odbiegały znacząco od wartości przeciętnych, porównując do sytuacji ogólnoświatowej. W Polsce zmiany miały miejsce w większym stopniu w okresie pandemii COVID-19, niż w okresie globalnego kryzysu finansowego. Natomiast w Szwecji odwrotnie.

2025-05-09



Czasopismo: Bezpieczny Bank

Paneuropejski system gwarantowania depozytów – część II (propozycja konstrukcji)

Paweł Smaga

Język: PL | Data publikacji: 19-02-2024 | Abstrakt | s. 99-122

As the fragmented net of unharmonized national DGSs in the EU failed to contribute to financial stability at an EU-level during the financial crisis, creating a pan‑European DGS seems to be a better solution. The author therefore proposes an optimal design of the third pillar of the banking union by analyzing the typical DGS features in the pan‑European context. Effective functioning of the SSM and the SRM are key prerequisites for establishing a pan‑European DGS successfully, based on gradual harmonization of national DGSs, along with pooling of funds. The design of a pan‑European DGS should also fulfill international recommendations in this respect.

2024-02-19



Czasopismo: Bezpieczny Bank

Resolution i upadłość w sektorze bankowym na przykładzie Sberbank Europe AG

Magdalena Kozińska , Tomasz Jura

Język: PL | Data publikacji: 07-10-2022 | Abstrakt | s. 66-93

Artykuł dotyczy problematyki związanej z upadłością Sberbank Europe AG. W dniu 24 lutego 2022 roku rozpoczęła się rosyjska inwazja na terytorium Ukrainy. W odpowiedzi państwa członkowskie Unii Europejskiej oraz Unia Europejska bezpośrednio nałożyła sankcje gospodarcze na Federację Rosyjską. Powiązania gospodarcze zostały poważnie zaburzone. Sberbank Europe AG, którego właścicielem był podmiot mający siedzibę na terytorium Rosji, doświadczył poważnych problemów płynnościowych. Europejski Bank Centralny poinformował, że w jego ocenie Sberbank Europe AG i jego dwie spółki zależne w unii bankowej, Sberbank d.d. w Chorwacji i Sberbank banka d.d. w Słowenii są na progu upadłości lub prawdopodobnie upadną (ang. failing or likely to fail, FOLTF) z powyżej wskazanego powodu. Decyzję tę potwierdziła Jednolita Rada ds. Przymusowej Restrukturyzacji i Uporządkowanej Likwidacji. W tekście przeanalizowano działania podjęte przez instytucje sieci bezpieczeństwa w Unii Europejskiej, w Bośni i Hercegowinie oraz Serbii. Szczególne znaczenie w tym aspekcie ma w pierwszej kolejności decyzja o uruchomieniu lub nieuruchomieniu procedury przymusowej restrukturyzacji (ang. resolution). Następnie zwrócono uwagę na zakres użytych narzędzi resolution. Podkreślono znaczenie organów krajowych, w tym systemów gwarantowania depozytów, w procesie zarządzania kryzysowego. W artykule wykorzystano informacje dostępne na stronach internetowych instytucji sieci bezpieczeństwa finansowego, publikacje prasowe oraz sprawozdania finansowe podmiotów grupy Sberbank.

2022-10-07



Czasopismo: Bezpieczny Bank

Globalny kryzys finansowy w perspektywie historycznej

Charles Collyns

Język: PL | Data publikacji: 01-06-2011 | s. 155-162

2011-06-01



Czasopismo: Bezpieczny Bank

Źródła regulacji i nadzoru nad bankami funkcjonującymi na rynku finansowym Unii Europejskiej

Aleksandra Nadolska

Język: PL | Data publikacji: 15-06-2017 | Abstrakt | s. 9-31

W odpowiedzi na kryzys finansowy Unia Europejska i państwa członkowskie rozpoczęły gruntowny przegląd systemu regulacji i nadzoru nad rynkiem finansowym. UE zapoczątkowała wiele reform w sektorze bankowym, aby zwiększyć odporność banków i ograniczyć skutki ich ewentualnej upadłości. W tym celu powołano m.in. Europejski System Nadzoru Finansowego (ESNF) oraz Europejską Unię Bankową (EUB), zaprojektowano Unię Rynków Kapitałowych (CMU), jak też rozpoczęto prace nad single rulebook. Wszystkie te zmiany dotyczą jednak wyłą?cznie sfery zewnętrznej funkcjonowania instytucji kredytowych, które w większości są too big too fail. Tymczasem już w 2012 r. w sprawozdaniu grupy ekspertów wysokiego szczebla, pod przewodnictwem E. Liikanena, wskazano na konieczność przeprowadzenia reformy strukturalnej sektora bankowego w Unii, sięgając tym samym do sfery wewnętrznej jego bytu prawno-gospodarczego. Propozycja reformy strukturalnej sektora bankowego jest pierwszą, która bezpośrednio dotyczy działalności banków, tj. instytucji odpowiedzialnych za „szerokość i głębokość” ostatniego kryzysu gospodarczego. Jednocześnie jest istotnym uzupełnieniem Europejskiej Unii Bankowej, dlatego też powinna być skoordynowana z wcześniej przyjętymi na rynku europejskim regulacjami.

2017-06-15



Czasopismo: Bezpieczny Bank

Amerykański sposób restrukturyzacji banków – doświadczenia Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)

Beata Zdanowicz

Język: PL | Data publikacji: 19-02-2024 | Abstrakt | s. 7-31

In the paper the author analyzes the functioning of the Federal Deposit Insurance Corporation – the deposit guarantee schemes operating in the financial sector of the USA. This institution, established in 1933, has always operated according to the risk minimizer formula. Acting as the deposit insurer, supervisory institution, resolution authority and receiver of failing banks, the FDIC possesses considerable experience. Such experience can be helpful for regulators from other countries building their deposit guarantee schemes or establishing comprehensive resolution frameworks.

2024-02-19



Czasopismo: Bezpieczny Bank

The impact of pandemic risk on the activity of banks based on the Polish banking sector in the face of COVID-19

Ewa Kulińska-Sadłocha , Monika Marcinkowska , Jan Szambelańczyk

Język: EN | Data publikacji: 09-07-2020 | Abstrakt | s. 31-59

The aim of the study is to analyze the direct and indirect consequences of the COVID-19 pandemic for the Polish banking sector. We analyzed activities aimed at maintaining the banking sector’s ability to finance the economy undertaken by the government, central bank, banking supervision, and banks in Poland, as well as assessed the financial situation of the banking sector in the period preceding Covid-19 and shortly thereafter. We found that anti-crisis measures and interventions were reflected in the financial situation of banks in the first month of their introduction, among others, by a rise in write-offs for provisions for receivables, an increase in other operating costs, or a significant decrease in receivables from debt instruments. The latter being due to the central bank providing additional liquidity to banks. Unfortunately, contrary to the expectations for increased credit availability, banks tightened their lending policy and focused mainly on financing their existing clients who had only temporary financial problems caused by COVID-19. One possible explanation for this is a lack of financial incentives for banks that neutralize an increase in risk and operating costs amid the pandemic (e.g. fiscal), despite the existence of such preferences for Treasury securities.

2020-07-09



Czasopismo: Bezpieczny Bank

Transparentność funduszy hedgingowych a ryzyko systemowe

Waldemar Aspadarec

Język: PL | Data publikacji: 19-02-2024 | Abstrakt | s. 54-76

The last decade was presented with a new configuration of players in the financial system, to which hedge funds have contributed profoundly. Structural changes occurring in the financial system during that period had an impact on the dynamics of financial difficulties. People historically involved in introducing regulationsand economists paid attention to banks as potential channels giving rise to systemic risk. The characteristics of banks was the main reason behind formulating policy to regulate their functioning.

The article analyzes the relationship and consequences following from the effect of hedge funds on the financial system and the real economy. The first part of the paper refers to legal regulations regarding hedge funds. The next section introduces and discusses the notion of systemic risk. The subsequent two parts, and at the same time the body of the article, are dedicated to the analysis of the potential impact that hedge funds may have on creating systemic risk. Furthermore, the author discusses methods for reducing exposure to risk and cushioning shocks on the market under consideration. The analysis enables to draw a conclusion about the rules and their consistent observation as part of counterparty credit risk management (CCRM). At the highest level of institutions subject to regulation, i.e. banks, these rules are effective tools for reducing the effect of hedge funds on systemic risk and thereby the real economy. The conclusion emphasizes that hedge funds, whose characteristics differ from the remaining market players, may hinder adopting CCRM. Such a state of affairs stems from the fact that these funds can generate certain market problems and other challenges.

2024-02-19